Предотвращение легализации преступных доходов

Правовой основой действующей в ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) (далее - Банк) системы мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее - ПОД/ФТ), являются Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 года №165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», Банковский кодекс Республики Беларусь, постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 года № 818 «О внутреннем контроле при осуществлении банковских операций», постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2023 № 113 «Об утверждении Рекомендаций по критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций, связанных с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения при осуществлении банковских операций», другие нормативные правовые акты Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь.

Система внутреннего контроля в Банке реализуется по следующим основным направлениям:

— идентификация и верификация в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, клиентов Банка, совершающих финансовые операции, выявление иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, мониторинг деятельности клиентов в процессе обслуживания, определение источников происхождения средств клиентов, а также хранение сведений, содержащих информацию о деятельности и деловой репутации клиентов;
— выявление, документальное фиксирование финансовой операции, подлежащей особому контролю, и передача соответствующих сведений в орган финансового мониторинга;
— приостановление и (или) отказ в осуществлении финансовой операции, отказ в обслуживании клиента, замораживание средств и (или) блокирование финансовой операции в отношении лиц, причастных к террористической деятельности, в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.

В целях организации системы внутреннего контроля и выполнения требований законодательства по ПОД/ФТ в Банке разработаны Правила внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ (далее – Правила внутреннего контроля), утвержденные решением Правления Банка и включающие:

— процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
— порядок идентификации участников финансовой операции, обновления сведений о них и установления бенефициарных владельцев клиентов банка, верификация клиентов;
— способы взаимодействия с государственными органами (направление запросов, использование баз данных и др.) в целях более тщательного изучения клиентов, а также выявления подозрительных финансовых операций;
— критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций с учетом специфики деятельности банка, которые могут являться основанием для отказа в осуществлении финансовой операции, в подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, прекращении или приостановлении оказания услуг посредством этой системы;
— порядок выявления и отнесения финансовых операций к финансовым операциям, подлежащим особому контролю;
— порядок документального фиксирования финансовых операций, подлежащих особому контролю;
— порядок заполнения специального формуляра, а также порядок его регистрации, направления в орган финансового мониторинга, хранения и учета;
— порядок приостановления (возобновления) финансовой операции, отказа в осуществлении финансовой операции, отказа в подключении клиента к системе дистанционного банковского обслуживания, прекращения или приостановления оказания услуг посредством такой системы, замораживания средств и (или) блокирования финансовой операции в отношении лиц, причастных к террористической деятельности, в случаях, предусмотренных законодательными актами;
— порядок обеспечения хранения и конфиденциальности информации о финансовых операциях, вызывающих подозрения и подлежащих особому контролю;
— указание на должностных лиц, ответственных за организацию разработки правил внутреннего контроля, и ответственных должностных лиц банка;
— требования к квалификации ответственных должностных лиц и подготовке работников структурных подразделений банка, входящих в организационную структуру системы внутреннего контроля.

В Банке назначено ответственное должностное лицо за организацию и координацию работы по реализации Правил внутреннего контроля и программ, разработанных в целях ПОД/ФТ. Назначены ответственные должностные лица в подразделениях, а также создано подразделение комплаенс-контроля, осуществляющее в том числе организацию и координацию системы внутреннего контроля в Банке по ПОД/ФТ.

Банк не открывает счета в банках, зарегистрированных в государствах (территориях) не участвующих в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ, не открывает счета на анонимных владельцев, на владельцев, использующих вымышленные имена, не открывает банковские счета физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет, за исключением случаев, установленных банковским законодательством, не устанавливает и не поддерживает корреспондентские отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющихся членами банковской группы (банковского холдинга).

Постоянный контроль за соблюдением структурными подразделениями Банка требований Правил внутреннего контроля и процедур внутреннего контроля по ПОД/ФТ осуществляет Служба внутреннего аудита Банка.

Политика по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в ЗАО Банк ВТБ (Беларусь)

Policy on Prevention of Money Laundering, Financing of Terrorist Activities and Financing of Proliferation of Weapons of Mass Destruction at CJSC VTB Bank (Belarus)